במה אני יכול לעזור
ייעוץ פנסיוני לפרט
- מיפוי כל התוכניות הפנסיוניות
- חיסכון בעלויות, ביטול כפילויות והפחתת דמי ניהול
- תמהיל פנסיוני והתאמת כיסויים ביטוחיים לצרכים
- ניצול הטבות מס במוצרים הפנסיוניים
ייעוץ מיסוי פרישה
- תכנון משיכת הפיצויים והקצבה
- מילוי טופסי מס הכנסה (161 על סוגיו)
- בחירת החלופה המיטבית מבחינת מס
קיבוע זכויות
- למי שהגיע לגיל הזכאות
- ניצול הפטור ממס על הקצבה
- מילוי והגשת טופס 161ד
לפני פרישה מוקדמת
- עצות לניהול המשא ומתן על תנאי הפרישה
- המלצה על חלופת הפרישה המיטיבה ביותר
לפני שינוי קריירה
- מה קורה לקופות ולביטוחים במעבר
- איך לא לאבד זכויות בדרך
שלבי העבודה
- מיפוי ואיסוף המידע על התיק הפנסיוני הקיים
- בחינת הצרכים בשלושה מצבים: פרישה לגמלאות, נכות ושארים
- הגדרת הפערים והערכת איכות התוכניות: דמי ניהול, תשואות, מסלולים ושיעורי הפקדה
- בחינת החלופות במונחים כספיים ובסימולציות לפי הצורך
- המלצה על התוכניות המיטביות, עם מסמך הנמקה כתוב
- ליווי, הסברים לפי הצורך, והטמעת השינויים (אופציונלי)
תמחור שקוף
הצעת התקשרות עם שלבי העבודה והמחיר נשלחת מראש במייל. הטמעת השינויים מתומחרת בנפרד. אני לא גובה שום עמלה מהגופים המוסדיים והיצרנים, אלא אך ורק שכר טרחה מהלקוח.
