ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי · באר שבע
ספרו לי מי אתם, ואראה לכם במה אני יכול לעזור:
ייעוץ פנסיוני מקצועי ואובייקטיבי, ללא זיקה לחברות הביטוח.
בדיקה מקיפה של כל התיק הפנסיוני, בשפה פשוטה: מה יש לכם היום, מה חסר, ואיך לשפר את מה שכבר נצבר.
- בחינת קרנות פנסיה, פוליסות ביטוח מנהלים וקופות גמל
- בדיקת דמי ניהול, מסלולי השקעה ובקרת הפקדות
- מניעת כפילויות וחוסרים בכיסויים הביטוחיים
- שיפור הנכסים שכבר נצברו, והמלצה כמה לחסוך היום
פורשים בשנים הקרובות? בואו נוודא שתקבלו את כל מה שמגיע לכם.
החלטות הפרישה הן מהחשובות בחיים, ורובן בלתי הפיכות. אני עובר איתכם על כל התיק, בשפה פשוטה, לפני שחותמים על משהו.
- מיצוי מלא של הזכויות הפנסיוניות שלכם
- תכנון הקצבה לפרישה לגמלאות
חברי סגל באוניברסיטת בן-גוריון: אני מכיר את ההסכמים מבפנים.
כמי שהיה שותף בכתיבת מרבית הסכמי הסגל, אני מכיר את הפרטים הקטנים שמשנים את התמונה בפרישה.
- התמחות מיוחדת לחברי הסגל האקדמי והמנהלי-טכני
- ליווי לקראת פרישה לגמלאות
- ייעוץ מיסוי פרישה ומילוי טפסים
עובדי הוראה לקראת פרישה? יש כאן ניסיון מיוחד בדיוק בשבילכם.
תנאי הפרישה של עובדי ההוראה מורכבים. אני מלווה עובדי הוראה פורשים ומכיר את התנאים לעומק.
- התמחות מיוחדת בעובדי הוראה פורשים
- היכרות עם תנאי העבודה של משרד החינוך
- בדיקת קרנות, פוליסות ודמי ניהול
שכירים, עצמאים ופורשים מכל מקום עבודה.
לא משנה איפה עבדתם: אני בודק את כל התיק ומוודא שאתם מקבלים את מה שמגיע לכם.
- ניסיון רב בפורשים מהשירות הציבורי, הממשלתי והפרטי
- קיבוע זכויות למי שהגיע לגיל הזכאות
- בחינת ביטוחי בריאות וסיעוד, היקפי כיסוי ותעריפים
למה דווקא יועץ ולא סוכן?
אני לא גובה שום עמלה מהגופים המוסדיים, אלא אך ורק שכר טרחה מהלקוח. ההמלצה שלי תלויה רק בכם.
2008
יועץ פנסיוני מורשה ועצמאי מאז
14
שנים כסמנכ״ל משאבי אנוש, אונ׳ בן-גוריון
0 ₪
עמלות מחברות ביטוח
5.0 ★
דירוג בגוגל
איך זה עובד
- מיפוי התיק
איסוף כל המידע על התיק הפנסיוני הקיים. - צרכים ופערים
פרישה, נכות ושארים: מה רצוי מול מה קיים. - חלופות והמלצה
סימולציות במספרים ומסמך הנמקה כתוב. - ליווי ויישום
הסברים לאורך הדרך והטמעה לפי בחירה.
מכתבי תודה
״מרגע שנוצר בינינו הקשר, זכיתי לליווי צמוד, הדרכה במילוי טפסים והוראות הפעלה מדוייקות, והכל בנועם, ברוח טובה, בסבלנות ובזמינות.״
חגית ט. · ביקורת בגוגל
״יוסי הוא אדם מקצועי ואיכפתי, ליווה אותי בכל תהליך מימוש כספי הפנסיה שלי מול כל הקרנות שבהן היו לי חסכונות פנסיה.״
מאוריסיו ס. · ביקורת בגוגל
״אני מבקשת להודות לך על ביצוע עבודה מעולה, במיוחד לאור כמות הנושאים שהיו צריכים טיפול.״
גמלאית, אוניברסיטת בן-גוריון · 2015
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן ביטוח?
סוכן ביטוח מקבל עמלות מהגופים שאת המוצרים שלהם הוא משווק. אני לא גובה שום עמלה מהגופים המוסדיים והיצרנים, אלא אך ורק שכר טרחה מהלקוח, ולכן ההמלצה אובייקטיבית.
האם השיחה הראשונה בתשלום?
לא. שיחת ההסברה הראשונה היא ללא עלות וללא התחייבות.
מה צריך להכין לפגישה?
לאחר שיחת ההסברה הראשונה יישלח אליכם במייל כל מה שצריך: מפרט העבודה, רשימת המסמכים הנדרשים והמחיר.
השאירו פרטים ואחזור אליכם
מעדיפים לדבר? התקשרו ישירות:
שיחת ההסברה הראשונה ללא עלות וללא התחייבות.
