ייעוץ פנסיוני מקצועי ואובייקטיבי, ללא זיקה לחברות הביטוח.
- בחינת קרנות פנסיה, פוליסות ביטוח מנהלים וקופות גמל
- בדיקת דמי ניהול, מסלולי השקעה ובקרת הפקדות
- מניעת כפילויות וחוסרים בכיסויים הביטוחיים
- שיפור הנכסים שכבר נצברו, והמלצה כמה לחסוך היום
פורשים בשנים הקרובות? בואו נוודא שתקבלו את כל מה שמגיע לכם.
- מיצוי מלא של הזכויות הפנסיוניות שלכם
- תכנון הקצבה לפרישה לגמלאות
חברי סגל באוניברסיטת בן-גוריון: אני מכיר את ההסכמים מבפנים.
- התמחות מיוחדת לחברי הסגל האקדמי והמנהלי-טכני
- ליווי לקראת פרישה לגמלאות
- ייעוץ מיסוי פרישה ומילוי טפסים
עובדי הוראה לקראת פרישה? יש כאן ניסיון מיוחד בדיוק בשבילכם.
- התמחות מיוחדת בעובדי הוראה פורשים
- היכרות עם תנאי העבודה של משרד החינוך
- בדיקת קרנות, פוליסות ודמי ניהול
שכירים, עצמאים ופורשים מכל מקום עבודה.
- ניסיון רב בפורשים מהשירות הציבורי, הממשלתי והפרטי
- קיבוע זכויות למי שהגיע לגיל הזכאות
- בחינת ביטוחי בריאות וסיעוד, היקפי כיסוי ותעריפים
מה לקוחות אומרים
״מרגע שנוצר בינינו הקשר, זכיתי לליווי צמוד, הדרכה במילוי טפסים והוראות הפעלה מדוייקות, והכל בנועם, ברוח טובה, בסבלנות ובזמינות.״
חגית ט. · ביקורת בגוגל
״יוסי הוא אדם מקצועי ואיכפתי, ליווה אותי בכל תהליך מימוש כספי הפנסיה שלי מול כל הקרנות שבהן היו לי חסכונות פנסיה.״
מאוריסיו ס. · ביקורת בגוגל
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן ביטוח?
סוכן ביטוח מקבל עמלות מהגופים שאת המוצרים שלהם הוא משווק. אני לא גובה שום עמלה מהגופים המוסדיים והיצרנים, אלא אך ורק שכר טרחה מהלקוח, ולכן ההמלצה אובייקטיבית.
האם השיחה הראשונה בתשלום?
לא. שיחת ההסברה הראשונה היא ללא עלות וללא התחייבות.
מה צריך להכין לפגישה?
[רשימת מסמכים – לאמת מול יוסי: דוחות שנתיים, תלוש שכר אחרון, ריכוז מהמסלקה הפנסיונית]
