במה אני יכול לעזור
ייעוץ פנסיוני לפרט
- מיפוי כל התוכניות הפנסיוניות
- חיסכון בעלויות, ביטול כפילויות והפחתת דמי ניהול
- תמהיל פנסיוני והתאמת כיסויים ביטוחיים לצרכים
- ניצול הטבות מס במוצרים הפנסיוניים
ייעוץ מיסוי פרישה
- תכנון משיכת הפיצויים והקצבה
- מילוי טופסי מס הכנסה (161 על סוגיו)
- בחירת החלופה המיטבית מבחינת מס
לפני פרישה מוקדמת
- עצות לניהול המשא ומתן על תנאי הפרישה
- המלצה על חלופת הפרישה המיטיבה ביותר
לפני שינוי קריירה
- מה קורה לקופות ולביטוחים במעבר
- איך לא לאבד זכויות בדרך
אבחון המערך הפנסיוני
- תכנון מערך פנסיוני אופטימלי בתקציב נתון
- בחינה ושיפור של כיסויי אובדן כושר עבודה וריסקים
- בקרת הפקדות פנסיוניות
השגת תנאים טובים יותר
- הפחתת דמי ניהול לעובדים
- שדרוג מפרט השירות מול סוכן הביטוח
- בקרה שהתנאים שסוכמו אכן מתבצעים
ייעוץ לבכירים ולבעלי שליטה
- תכנון פנסיוני ומיסוי אישי
- שילוב בין הצרכים האישיים למדיניות הארגון
ריטיינר – ליווי שוטף
- זמינות שוטפת לשאלות ולהחלטות
- עדכון על שינויי רגולציה רלוונטיים
שלבי העבודה
- מיפוי ואיסוף המידע על התיק הפנסיוני הקיים
- בחינת הצרכים בשלושה מצבים: פרישה לגמלאות, נכות ושארים
- הגדרת הפערים והערכת איכות התוכניות: דמי ניהול, תשואות, מסלולים ושיעורי הפקדה
- בחינת החלופות במונחים כספיים ובסימולציות לפי הצורך
- המלצה על התוכניות המיטביות, עם מסמך הנמקה כתוב
- ליווי, הסברים לפי הצורך, והטמעת השינויים (אופציונלי)
תמחור שקוף
הצעת התקשרות עם שלבי העבודה והמחיר נשלחת מראש במייל. הטמעת השינויים מתומחרת בנפרד. אני לא גובה שום עמלה מהגופים המוסדיים והיצרנים, אלא אך ורק שכר טרחה מהלקוח.